Avant d’entreprendre tout investissement, il est primordial de définir votre profil d’investisseur et votre appétence au risque. L’Autorité des marchés financiers recommande vivement cette démarche pour garantir que toute proposition d’investissement est parfaitement en phase avec vos objectifs, votre tolérance au risque et votre situation financière.
Qu’est-ce qu’un Profil d’Investisseur ?
Un profil d’investisseur est une évaluation de votre tolérance au risque, vos objectifs d’investissement, et vos connaissances et expériences en matière d’investissement. En répondant à une série de questions, nous serons en mesure de déterminer votre profil d’investisseur, nous permettant ainsi de concevoir une stratégie d’investissement adaptée à votre situation spécifique.
Il est crucial de comprendre que chaque profil d’investisseur est associé à un certain niveau de risque, des fluctuations potentielles de la valeur de l’investissement et une sélection de classes d’actifs (actions, obligations, monétaire, etc.).
Définition du Profil d’Investisseur: Quelques Exemples
Voici quelques exemples de profils d’investisseurs :
Profil sécuritaire : Si vous préférez éviter les risques, vous pouvez investir principalement dans des fonds en euros dont le capital est garanti, ainsi qu’un pourcentage plus faible dans des fonds diversifiés prudents. L’objectif est de surpasser les taux sans risque tout en préservant votre capital.
Profil prudent : Si vous êtes ouvert à la diversification de vos investissements, mais souhaitez avant tout préserver votre capital, nous proposons une allocation comprenant jusqu’à 15 % d’actions. L’objectif est de couvrir le risque pris par les placements plus prudents.
Profil équilibré : Si vous recherchez des rendements à moyen et long terme et êtes prêt à tolérer certaines fluctuations, nous proposons une allocation équilibrée. Avec jusqu’à 50 % d’actions, un mélange d’obligations, de fonds en euros ou de parts de SCPI, ce profil vise à maintenir la stabilité de votre portefeuille à long terme.
Profil offensif : Si vous recherchez des performances à long terme et êtes prêt à assumer un risque de perte en capital, notre allocation visera les meilleurs fonds du marché d’actions, qui pourraient constituer jusqu’à 100 % de votre portefeuille.
Avec une connaissance claire de votre profil d’investisseur et de votre tolérance au risque, nous pouvons vous aider à développer une stratégie financière solide, vous permettant de maximiser vos rendements tout en restant en phase avec vos objectifs financiers.
